Giao dịch viên chứng khoán là gì

Giao dịch viên chứng khoán là gì

Giao dịch viên chứng khoán là người giao dịch chứng khoán vốn cho một công ty tài chính hoặc một tổ chức đầu tư. Giao dịch viên chứng khoán có nhiệm vụ mua và bán cổ phiếu ở các công ty khác nhau và cố gắng thu lợi nhuận ngắn hạn từ biến động giá cổ phiếu cho chính họ hoặc cho khách hàng của mình.

Giao dịch viên chứng khoán có thể sử dụng phân tích cơ bản hoặc kĩ thuật để đưa ra các quyết định giao dịch.

Điều kiện trở thành giao dịch viên chứng khoán

Cách trở thành giao dịch viên chứng khoán như sau:

• Bạn phải làm việc cho một công ty chứng khoán hoặc một tổ chức đầu tư được Sở giao dịch chứng khoán chấp thuận trở thành thành viên giao dịch.
• Bạn phải đáp ứng các yêu cầu về hạ tầng công nghệ thông tin, quy trình nghiệp vụ và nhân sự theo quy chế của Sở giao dịch chứng khoán.
• Bạn phải có hợp đồng ủy thác bù trừ, thanh toán với thành viên bù trừ chung trong trường hợp bạn không phải là thành viên bù trừ.
• Bạn phải lập hồ sơ đăng ký thành viên giao dịch theo mẫu số 06 Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định 158/2020/NĐ-CP và gửi đến Sở giao dịch chứng khoán. Hồ sơ bao gồm:
  • Giấy đăng ký thành viên giao dịch trên thị trường chứng khoán phái sinh.
  • Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh chứng khoán phái sinh do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp.
  • Bản thuyết minh về hạ tầng công nghệ thông tin và quy trình nghiệp vụ theo hướng dẫn của Sở giao dịch chứng khoán.
  • Hợp đồng ủy thác bù trừ, thanh toán với thành viên bù trừ chung trong trường hợp đăng ký làm thành viên không bù trừ.
  • Bạn phải hoàn thiện cơ sở vật chất, cài đặt hệ thống, kết nối các phần mềm truyền nhận dữ liệu giao dịch, thử nghiệm giao dịch và các công việc triển khai giao dịch khác theo yêu cầu của Sở giao dịch chứng khoán.

Rủi ro của giao dịch viên chứng khoán

Một số rủi ro của giao dịch viên chứng khoán là:

• Rủi ro thị trường: Là rủi ro xảy ra do biến động giá của các cổ phiếu trên thị trường. Giao dịch viên có thể mất tiền nếu giá cổ phiếu đi ngược với kỳ vọng của họ hoặc không đạt được mức giá mong muốn. Rủi ro thị trường có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như kết quả kinh doanh của công ty, tình hình kinh tế vĩ mô, tâm lý nhà đầu tư, tin đồn,…
• Rủi ro thanh khoản: Là rủi ro xảy ra do khó khăn trong việc mua hoặc bán cổ phiếu với giá mong muốn. Giao dịch viên có thể mất tiền nếu không có đủ người mua hoặc bán cổ phiếu khi họ muốn thoát khỏi vị thế giao dịch. Rủi ro thanh khoản có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như số lượng cổ phiếu lưu hành, sự quan tâm của nhà đầu tư, sự can thiệp của nhà quản lí thị trường,…
• Rủi ro tín hiệu: Là rủi ro xảy ra do sai lầm trong việc sử dụng các công cụ phân tích để đưa ra các quyết định giao dịch. Giao dịch viên có thể mất tiền nếu họ dựa vào các tín hiệu sai lệch hoặc không chính xác từ các biểu đồ, đường trung bình trượt, mô hình và động lượng. Rủi ro tín hiệu có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như chất lượng dữ liệu, phương pháp phân tích, sai số kĩ thuật,…
• Rủi ro pháp lý: Là rủi ro xảy ra do vi phạm các quy định pháp luật liên quan đến giao dịch chứng khoán. Giao dịch viên có thể mất tiền hoặc bị xử phạt nếu họ giao dịch chứng khoán dựa trên thông tin nội gián, giao dịch chứng khoán ảnh hưởng đến giá cổ phiếu, không khai báo thuế thu nhập từ giao dịch chứng khoán,… Rủi ro pháp lý có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như luật định, quy chế, giám sát,…
• Rủi ro nhân sự: Là rủi ro xảy ra do sự thiếu hiểu biết, thiếu kỹ năng hoặc sai lầm của giao dịch viên trong quá trình giao dịch chứng khoán. Giao dịch viên có thể mất tiền nếu họ không nghiên cứu và phân tích kỹ các thông tin về thị trường và các công ty niêm yết, không có chiến lược và kế hoạch giao dịch rõ ràng, không quản lý rủi ro và cắt lỗ kịp thời,… Rủi ro nhân sự có thể bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như kiến thức, kinh nghiệm, tâm lý,…

Cách giảm thiểu các rủi ro khi làm giao dịch viên chứng khoán

Một số cách giảm thiểu các rủi ro khi làm giao dịch viên chứng khoán là:

• Tìm hiểu kỹ về thị trường chứng khoán và các công ty niêm yết, cập nhật liên tục các thông tin về kết quả kinh doanh, tình hình kinh tế vĩ mô, tâm lý nhà đầu tư, tin đồn,…
• Xây dựng chiến lược và kế hoạch giao dịch rõ ràng, xác định mục tiêu lợi nhuận và mức chấp nhận lỗ cho mỗi giao dịch, tuân thủ nguyên tắc cắt lỗ kịp thời khi thị trường đi ngược với kỳ vọng.
• Sử dụng các công cụ phân tích cơ bản và kĩ thuật để đưa ra các quyết định giao dịch hợp lý, không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc hoặc thói quen.
• Phân bổ vốn hợp lý cho từng loại cổ phiếu và từng loại lệnh giao dịch, không đặt quá nhiều tiền vào một cổ phiếu hoặc một giao dịch, không sử dụng quá nhiều đòn bẩy hoặc vay mượn để giao dịch.
• Tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến giao dịch chứng khoán, không giao dịch chứng khoán dựa trên thông tin nội gián, không giao dịch chứng khoán ảnh hưởng đến giá cổ phiếu, khai báo thuế thu nhập từ giao dịch chứng khoán,…

Thu nhập của giao dịch viên chứng khoán

Thu nhập của giao dịch viên chứng khoán có thể khác nhau tùy thuộc vào công ty chứng khoán, thị trường chứng khoán và kết quả giao dịch của giao dịch viên. Theo một số nguồn tham khảo, thu nhập của giao dịch viên chứng khoán bao gồm:

• Lương cơ bản: Là mức lương cố định được công ty chứng khoán trả cho giao dịch viên hàng tháng. Mức lương cơ bản có thể dao động từ 5 triệu đến 15 triệu đồng tùy theo kinh nghiệm, trình độ và vị trí của giao dịch viên.
• Hoa hồng: Là phần thu nhập biến động được tính theo tỷ lệ phần trăm trên tổng giá trị giao dịch của giao dịch viên cho khách hàng. Mức hoa hồng có thể dao động từ 0,1% đến 0,5% tùy theo loại cổ phiếu và loại lệnh giao dịch. Hoa hồng là nguồn thu nhập chính của giao dịch viên chứng khoán.
• Thưởng: Là phần thu nhập được công ty chứng khoán trả cho giao dịch viên khi đạt được các mục tiêu doanh số, lợi nhuận hoặc hiệu quả giao dịch. Mức thưởng có thể dao động từ 10% đến 50% lương cơ bản tùy theo kết quả kinh doanh của công ty và giao dịch viên.

Ngoài ra, thu nhập của giao dịch viên chứng khoán còn phải chịu các loại thuế và phí khi giao dịch chứng khoán, bao gồm:

• Thuế thu nhập cá nhân: Là loại thuế được tính trên tổng thu nhập của giao dịch viên từ các nguồn như lương cơ bản, hoa hồng, thưởng,… Mức thuế thu nhập cá nhân có thể dao động từ 5% đến 35% tùy theo mức thu nhập và các khoản giảm trừ gia cảnh của giao dịch viên.
• Thuế chuyển nhượng cổ phiếu: Là loại thuế được tính trên giá trị chuyển nhượng của cổ phiếu khi giao dịch viên bán cổ phiếu. Mức thuế chuyển nhượng cổ phiếu là 0,1% cho cả người mua và người bán.
• Thuế chuyển nhượng chứng khoán phái sinh: Là loại thuế được tính trên giá trị chuyển nhượng của hợp đồng tương lai khi giao dịch viên mua, bán hoặc đáo hạn hợp đồng tương lai. Mức thuế chuyển nhượng chứng khoán phái sinh là 0,1% cho cả người mua và người bán.
• Phí giao dịch: Là loại phí được tính trên giá trị giao dịch của cổ phiếu hoặc hợp đồng tương lai khi giao dịch viên mua hoặc bán. Phí giao dịch bao gồm phí Sở giao dịch chứng khoán (0,027%), phí Trung tâm lưu ký (0,01%), phí Công ty quản lí quỹ (0,02%) và phí Công ty chứng khoán (tùy theo thoả thuận với khách hàng).